兆豐銀行前董座蔡友才年薪高達913萬多元，因作風強勢，被譽為「金融忽必烈」，不料因兆豐銀行遭美國開罰57億元事件，被檢調查出一堆弊端，原來蔡友才退休前，竟夢想成為「投資銀行新教主」，才為籌措資金成立鑒機資產管理公司，而無心處理兆豐挨罰危機，因此被檢察官痛批罔顧公司治理、為圖私利，並具體求刑12年。在行家的眼裡，蔡友才是一個相當優秀的銀行家，能夠把公股銀行帶到業積這麼好的境界，實在是一個不可多得的領導者，或許就是過於自信，以致於當面臨到紐約分行被裁罰時，不僅因為私心，還根本不當一回事的誤判，讓他狠狠的跌了一跤，不僅重傷兆豐銀，也害他身陷囹圄。當蔡友才被收押、社會各界批評聲浪不斷時，台灣知名的經濟學家、兆豐銀獨立董事馬凱，仍不改學者本性，冷靜分析這次兆豐銀被美國重罰事件，同時對於蔡友才，也不像外界一面倒的批評，2次到北檢出庭作證時，在面對媒體的採訪，仍客觀的評論：「我始終找不到他有任何惡劣的意圖」、「他可能做了一些錯誤判斷」。在馬凱眼裡的蔡友才，「他非常有自信，非常有效率，在公立銀行裡面，這樣的表現的確是很少見的，而這個結果，讓兆豐在他的經營下，能夠這麼的有聲有色。」這次會發生這個事情，馬凱認為是蔡友才太輕忽，「我只能說可能就是他處順境太久，他覺得任何事情在他手裡都是小事情，都可以輕易就解決掉，但正好又碰到當時他的身分立場尷尬，所以他可能做了一些錯誤判斷。」馬凱感嘆，「一個這麼努力為國家做事的人，到最後因為自己的疏忽，讓自己身敗名裂、抄家滅族」、「表現得如此優秀，突然這個下場，每個人都會不勝唏噓」。他認為，如果蔡友才不要那麼有自信，早一點通知董事會，「至少大家可以一起去了解這個問題的嚴重性，然後提醒他們該如何改善，我相信我們的智慧應該可以頁獻，可是我們都無法參與，以致讓這件事情發展到這個地步。」（呂志明、吳珮如／台北報導）
台北地檢署偵辦兆豐銀紐約分行遭美國重罰57億元弊案，經103天密集調查後，認定前董事長蔡友才為擴大鑒機公司實力，悄悄以人頭設立境外公司，並非法挪用兆豐銀資金作為鑒機的操盤資金，且得知兆豐挨罰，還刻意隱瞞消息，以求順利離職投入鑒機懷抱，甚至與心腹王起梆各偷偷出脫300多張兆豐股票，今依違反《證券交易法》特別背信、內線交易等罪，將2人起訴，並對蔡友才、王起梆各求刑12年及10年。檢察官另查出時任紐約分行經理黃士明、在兆豐銀遭美方重罰的利空消息尚未曝光前，偷賣手中持有70多張兆豐金股票，今也依違反《證券交易法》內線交易罪將他起訴求刑4年；至於鑒機公司前董事長謝泓源，則因聽從蔡友才指示而偽造公司會議記錄，被檢方依《刑法》偽造文書罪緩起訴。美國紐約州金融服務署（NYDFS）在2012年1月至3月間，對兆豐銀行紐約分行進行業務檢查，發現紐約分行於2012年至2014年間與巴拿馬分行頻繁異常交易，金額約有115億美元，其有174筆可疑交易，有很多自巴拿馬分行被退回鉅額款項的帳戶，卻仍繼續匯款，甚至有匯款帳戶與收款帳戶的所有者相同，NYDFS請兆豐提供這些交易帳戶資料，紐約分行沒有完整提供，因而被重罰1.8億美元，折合台幣57億元。就在這個重要時刻，時任兆豐銀董事長的蔡友才，在今年3月29日稱病離職，並投入當時外界都認為是潤泰集團籌設的「鑒機資產管理股份有限公司」，不久鑒機運用雄厚的資金，吃下中信金3%股權，市場傳言潤泰集團總裁尹衍樑有吞併中信金，當時尹受訪還說「我連動機都沒有」，然而發動這場併吞戰爭的，正是稱病離開兆豐的蔡友才，那時候的兆豐則陷入遭美國重罰的命運。由於兆豐在接到裁罰後，並未積極處理，今年8月19日，NYDFS發出一份協商命令，洋洋灑灑的公布兆豐銀的六大缺失，分別是一、內控存在缺失，也有重要的中文文件未翻譯成英文，造成監督人員無法有效監督。二、兆豐銀無法解釋紐約分行在巴拿馬2間分行的可疑交易。三、紐約分行並未實施適切的實地查核。四、風控政策不明，這也是DFS認為紐約分行最嚴重的瑕疵。五、稽核季報未依規定，送回總行。六、紐約分行針對DFS審查報告，提出令人不安、輕視的回應。此時消息曝光後，正在金融界叱吒風雲、介入中信金經營權之爭的蔡友才，為了解除外界的疑慮，請辭鑒機董座，老部屬、鑒機前董事長謝泓源曾跳出來替蔡抱屈，指當初成立鑒機，「最早是我的發想，當初只是想成立一家規模20億元的創投公司，讓老長官、自己，在退休之後也能有個辦公室看看報、投資。」由於外界質疑聲浪四起，台北地檢署分案展開調查，先是查出蔡友才與其心腹、兆豐金董事會主秘王起梆、紐約分行前經理黃士明，涉嫌在消息尚未公布前，出脫手中持股。隨後又發現蔡、王二人，為了壯大鑒機公司的實力，涉嫌以人頭設立境外公司，非法方式挪用兆豐銀行資金作為操盤基金，可惡的事，當兆豐被重罰還有救時，2人刻意向兆豐金控董事會隱瞞NYDFS金檢報告的嚴重性，目的竟是為了能夠順利離職。而為了隱匿犯行，2人還指示鑒機前董事長謝泓源偽造公司會議記錄，隨著蔡友才一起跳槽到鑒機擔任董事的王起梆，也在鑒機被搜索前，刻意將隨身碟及家中、鑒機公司電腦碟碟存放的重要資料全部刪除。（呂志明、吳珮如／台北報導）
當檢調偵辦兆豐弊案，將矛頭指向潤泰集團旗下的鑒機投資公司，不僅派了大隊人馬前往鑒機搜索，還傳了潤泰集團總裁尹衍樑到案，當時記者問他「有沒有信心」，只見尹老神在在的說自己有信心，「因為我是清白的」，事後檢方果然認定尹衍樑只是單純的投資者，對蔡友才的違法行為不知情，讓尹再次全身而退。蔡友才還在兆豐擔任董事長一職，找了潤泰集團總裁尹衍樑、寶佳機構林陳海合作，成立「鑒機資產管理股份有限公司」後，挾著雄厚的資金，積極在市場擴展版圖，等到兆豐銀被美國裁罰天價的消息曝光後，蔡友才遭檢調約談，意氣風發的鑒機公司突然解散，這個動作或許是斷尾求生，不想連累2名合作者，但是看在檢調的眼裡，卻不這麼認為，尤其是鑒機與潤泰集團的關係，更讓專案小組成員懷疑尹衍樑是否涉及不法。辦案人員會這麼懷疑不是沒有道理的，兆豐在前董座蔡友才任內，大舉借貸給潤泰集團關係企業，整體金額驟升到284億元，依照經濟部商業司公司登記資料顯示，鑒機最大股東是「盈家投資」，而盈家投資的股東則是潤泰旗下的「長春投資」，長春投資的最大股東又是潤泰旗下的「匯弘投資」，匯弘和長春分別向兆豐金借了68億元、37億元。不僅如此，檢調還發現，蔡友才今年3月29日請後，7月28日即成為鑒機董事長，8月10日鑒機資本額即從80億元暴增到200餘億元。另外從查扣的資料顯示，蔡友才與心腹王起梆，還背地裡利用人頭設立境外公司，以非法方式挪用兆豐銀行資金，而這些資金，最後又疑似流入鑒機成為操盤基金，才得以讓成立不到半年的鑒機，有雄厚的資金在市場收購中信金。然而檢調深入追查發現，鑒機實質的掌控者為蔡友才，所有的資金借貸關係都是由蔡友才在主導，尹衍樑僅是單純的合作者，並未涉入。這也難怪，當檢調找上他時，媒體問他「有沒有信心？」尹回答：「有信心。」媒體追問「為什麼？」尹停頓了一下，隨即回應：「因為我是清白的。」（呂志明、吳珮如／台北報導）
沒有留言:
張貼留言