牙材商詐貸45億案 工銀董座請回、6人交保
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2016-11-17 01:24
〔記者謝君臨／台北報導〕檢調偵辦「鼎興牙材商」詐貸45億元案，繼日前約談永豐銀行、華南銀行高層後，昨又有新動作，約談台灣工業銀行董事長駱錦明等9人到案說明，釐清工銀租賃核貸予鼎興2億元，是否有高層指示「護航放水」、涉有背信等不法情事；檢方訊後將駱錦明及另名女性基層員工請回，其餘6人分以20萬至250萬元交保，前董座許明郭則因人在國外未到。
- 檢調偵辦「鼎興牙材商」詐貸45億元案，16日約談台灣工銀租賃董事葉銳生，晚間至北檢複訊後，檢方諭令以250萬元交保。（記者簡榮豐攝）
- 檢調偵辦「鼎興牙材商」詐貸45億元案，台灣工銀租賃協理邵正明16日晚間至北檢複訊後，以150萬元交保。（記者簡榮豐攝）
涉犯背信罪被交保的6人，交保金分別為工銀董事葉銳生250萬元、協理邵正明150萬元、王輝湧50萬元、黃肇振40萬元、官柏宇20萬元、李婉菁20萬元。
今凌晨12時許，檢方訊後將駱錦明請回，駱離去時被問到是否有授信不實，他僅回「沒有！」隨即搭乘賓利車離去。
現年74歲的駱錦明畢業於台灣大學經濟系，而後至美國阿拉巴馬州立大學取得商學碩士學位，現為台灣工銀董事長、中華民國銀行公會常務理事；駱家是士林望族，身兼台北國際商銀與中國信託大股東，駱錦明曾於中信服務近30年，直到87年才以總經理一職離開，創立台灣工業銀行，當年他已56歲。
檢調調查，目前在押的何宗英涉於97年至今年7月，透過鼎興會計主管江美玉擔任董事長的宗哲國際及其他7家紙上公司，與熟識的牙醫診所、醫院串通假交易，再拿牙醫診所開立向鼎興購買牙材的合約及支票，向13家銀行、6家民間融資公司詐貸逾45億元。
鼎興牙科詐貸案金管會重懲永豐銀、華南銀。圖為永豐銀前董事何宗達日前到案說明。
牙材商何宗英涉詐貸逾31億元被收押。胡瑞麒攝
鼎興牙材詐貸案 永豐銀挨罰1000萬
內部授信嚴重疏失 罰華南銀800萬 移送檢調
【廖珮君、陳瑩欣╱台北報導】鼎興牙材詐貸案，金管會昨重懲與鼎興集團負責人何宗英有姻親關係的永豐銀和華南銀，因違反利害關係人交易、及內部授信流程等缺失，各開出1000萬元與800萬元的鉅額罰單，並將整起案件全部移送檢調。
金管會銀行局副局長呂蕙容說，2家銀行與鼎興集團有「利害關係人交易」，但內部授信流程卻有嚴重疏失，才祭出該法的最高罰鍰。
金管會銀行局副局長呂蕙容說，2家銀行與鼎興集團有「利害關係人交易」，但內部授信流程卻有嚴重疏失，才祭出該法的最高罰鍰。
金管會可「連續罰」
呂蕙容說，鼎興集團詐貸案，共波及14家銀行、3家租賃子公司，先從2家有姻親關係的銀行、先做金檢後並懲處，剩下12家銀行將依照情節輕重，再做後續懲處。
據了解，永豐銀已提出改善措施，包括重新建立利害關係人資料建檔的確認機制及落實查核，但金管會認為改善措施還得再強化，呂蕙容說，若銀行仍不予改正，金管會可「連續罰」到改正為止。
鼎興集團向醫療院所簽訂假交易契約，向銀行和租賃公司大舉融資後跳票，有銀行更讓鼎興兌現上億元的超額支票卻沒通報、或是沒有確實審核公司情況就給支票，才讓整起案件爆發。
其中永豐銀、華南銀兩大金融家族，因與鼎興集團負責人何宗英有姻親關係、而涉及利害關係人交易。依《銀行法》規定，若是屬關係人交易，需送董事會且須提十足擔保，貸款條件也不得優於同業。
據了解，永豐銀已提出改善措施，包括重新建立利害關係人資料建檔的確認機制及落實查核，但金管會認為改善措施還得再強化，呂蕙容說，若銀行仍不予改正，金管會可「連續罰」到改正為止。
鼎興集團向醫療院所簽訂假交易契約，向銀行和租賃公司大舉融資後跳票，有銀行更讓鼎興兌現上億元的超額支票卻沒通報、或是沒有確實審核公司情況就給支票，才讓整起案件爆發。
其中永豐銀、華南銀兩大金融家族，因與鼎興集團負責人何宗英有姻親關係、而涉及利害關係人交易。依《銀行法》規定，若是屬關係人交易，需送董事會且須提十足擔保，貸款條件也不得優於同業。
相關人將依法解職
呂蕙容說，永豐銀主要缺失是，對利害關係人資料建檔沒有確實，沒有把鼎興集團列入利害關係人交易中，放款時更疏忽查證程序，徵審過程中沒有盡到責任；華南銀雖有列入利害關係人交易，但徵審查證也沒落實。
據金管會資料顯示，鼎興集團和14家銀行及3家子租賃授信共36億元，其中華南銀損失約5億元，永豐銀則損失3~4億元，而永豐銀和華南銀等相關人等，金管會說，若遭三審定讞或事證明確，依法就會解職。
華南金暨華南銀行董事長吳當傑表示，金管會要求華南銀行針對實質關係人查核的部分將進行改善，目前已提出多項改善措施，絕對會以更積極態度面對。
據金管會資料顯示，鼎興集團和14家銀行及3家子租賃授信共36億元，其中華南銀損失約5億元，永豐銀則損失3~4億元，而永豐銀和華南銀等相關人等，金管會說，若遭三審定讞或事證明確，依法就會解職。
華南金暨華南銀行董事長吳當傑表示，金管會要求華南銀行針對實質關係人查核的部分將進行改善，目前已提出多項改善措施，絕對會以更積極態度面對。
鼎興詐貸案事件簿
★7月
牙材貿易商鼎興遭檢調查出涉及向14家銀行、3家租賃公司詐貸，金額逾36億元，其中永豐銀、華南銀涉關係人交易
★8月
金管會下令14家銀行在8月底前交出清查報告，檢查局也金檢部分銀行
★10月
21日檢調約談永豐銀相關人員，永豐銀總經理張晋源以300萬元交保
23日檢調約談華南銀相關人員，華南銀前代理總經理賴明佑以500萬元交保
★11月
金管會對永豐銀祭出1000萬元最高罰金，華南銀則處800萬罰鍰
資料來源：《蘋果》採訪整理
牙材貿易商鼎興遭檢調查出涉及向14家銀行、3家租賃公司詐貸，金額逾36億元，其中永豐銀、華南銀涉關係人交易
★8月
金管會下令14家銀行在8月底前交出清查報告，檢查局也金檢部分銀行
★10月
21日檢調約談永豐銀相關人員，永豐銀總經理張晋源以300萬元交保
23日檢調約談華南銀相關人員，華南銀前代理總經理賴明佑以500萬元交保
★11月
金管會對永豐銀祭出1000萬元最高罰金，華南銀則處800萬罰鍰
資料來源：《蘋果》採訪整理
牙材商詐貸 醫界恐涉案
金額上看50億 齒學博士收押
【綜合報導】國內牙科醫材主要供應商「鼎興貿易」，老闆何宗英涉與潛逃出境的老臣江美玉，偽造下游醫療院所的採購契約，8年來藉此向一銀等13銀行、中租迪和等6融資企業詐貸逾31億元，檢調搜索查扣50箱帳冊等文件、醫院醫師的大小印章，據了解，應還有不少貸款「未爆彈」待查，金額恐上看50億元，北檢昨將何男聲押獲准，下一波將約談醫師，釐清是共犯還是被害人。
鼎興成立於1949年，以進口歐美日牙科醫療器材、生產牙醫醫療椅為主，北中南均設分公司，鼎興跟另家「日生堂」公司，堪稱國內牙材兩大供應商，老闆何宗英是中山醫學院牙科系畢業，擁有日本齒學博士學位，在牙醫界人脈深厚。
搜出醫院大小章
據悉，全案起因鼎興相關公司於本月20日左右大跳票，調查局北機站追查發現，何宗英涉嫌從2008年開始，利用旗下約8家公司，製造與10多家下游醫療院所之間有採購交易契約，並附假發票、診所或醫師開立的支票，以此向13家銀行和6家融資公司涉詐貸逾31億元。
而搜索業者查扣的證物中，竟有診所醫院及醫師的大小印章一堆，包括幸福、新美、百傑等多家牙醫診所，以及地區大型醫療機構壢新醫院、聖保祿醫院、若瑟醫院；且部分扣案帳冊顯示有「退款百萬」，是否屬貸款後退給醫師的「後謝金」，有待調查釐清。
而搜索業者查扣的證物中，竟有診所醫院及醫師的大小印章一堆，包括幸福、新美、百傑等多家牙醫診所，以及地區大型醫療機構壢新醫院、聖保祿醫院、若瑟醫院；且部分扣案帳冊顯示有「退款百萬」，是否屬貸款後退給醫師的「後謝金」，有待調查釐清。
涉案老臣已出境
特殊的是，檢調搜索時發現會計主管江美玉日前已出境赴澳，據了解，江女是在公司錢軋不過來時突然出國；而何男應訊時，對詐貸案內情宣稱「不清楚、不知情」，公司小會計也稱公司與醫院簽約、開發票、都是由江女直接指揮，而與銀行貸款也都由她出面，公司有4、5名會計，江都是採「單線指揮」，每名會計負責不同事務。
據指出，江女在鼎興工作逾40年，跑業務出身的她，立下不少汗馬功勞，何母要何宗英予以重用，因此，江女成了鼎興主要子公司宗哲的實際負責人，另一家子公司頌展則由他聘來的總經理張譽瀚接任，台中的子公司則交由妹婿負責，江女在鼎興掌權甚多。
據指出，江女在鼎興工作逾40年，跑業務出身的她，立下不少汗馬功勞，何母要何宗英予以重用，因此，江女成了鼎興主要子公司宗哲的實際負責人，另一家子公司頌展則由他聘來的總經理張譽瀚接任，台中的子公司則交由妹婿負責，江女在鼎興掌權甚多。
曾向人借錢周轉
但辦案人員認為對何宗英是否對詐貸案「完全不知情」持保留態度，依涉犯詐欺、偽造文書等罪，且有共犯未到案等事由，將何聲押獲准，總經理張譽瀚、會計廖立群分別以30萬、5萬元交保。
天主教若瑟醫院昨婉拒對業者持有其印章一事回應，該院郭姓牙醫則說：「我的章未交給他人！」但坦承有向鼎興採購醫材，而何男是他視為「老師」的前輩，「沒想到會發生這種事」，部分診所牙醫也稱是看重何男才同意提供支票，但也有堅稱是真交易。日生堂郭老闆則說，鼎興前高層先前曾透露，何宗英向幹部借錢周轉，「我們當時就覺得怪怪的」。
天主教若瑟醫院昨婉拒對業者持有其印章一事回應，該院郭姓牙醫則說：「我的章未交給他人！」但坦承有向鼎興採購醫材，而何男是他視為「老師」的前輩，「沒想到會發生這種事」，部分診所牙醫也稱是看重何男才同意提供支票，但也有堅稱是真交易。日生堂郭老闆則說，鼎興前高層先前曾透露，何宗英向幹部借錢周轉，「我們當時就覺得怪怪的」。
何宗英小檔案
●現職：鼎興貿易負責人
●學歷：中山醫學院牙科系、日本齒學博士
●鼎興規模：
．與「日生堂」並列為國內兩大牙材企業
．資本額8千萬元，北中南皆設有分公司，進口歐美日牙科醫療器材，銷售給國內醫療院所，也代理Branemark等品牌植牙產品
．1995年與日本貝蒙公司於台中另設鼎興貝蒙公司，生產牙科治療椅
．鼎興旗下另有宗哲、頌展等多家子公司
資料來源：《蘋果》採訪整理
●學歷：中山醫學院牙科系、日本齒學博士
●鼎興規模：
．與「日生堂」並列為國內兩大牙材企業
．資本額8千萬元，北中南皆設有分公司，進口歐美日牙科醫療器材，銷售給國內醫療院所，也代理Branemark等品牌植牙產品
．1995年與日本貝蒙公司於台中另設鼎興貝蒙公司，生產牙科治療椅
．鼎興旗下另有宗哲、頌展等多家子公司
資料來源：《蘋果》採訪整理
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